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Tu empresa en perspectiva
Diagnóstico orientativo de 3 minutos. Identifica tus prioridades y define un siguiente paso.
Consultar todas las recomendaciones posibles
12 temas y 4 opciones por tema. Consulta qué sugerimos para cada respuesta; tu resultado utiliza únicamente la opción que seleccionaste.
Margen y punto de equilibrio
Conozco el margen y punto de equilibrio de mi negocio.
Sí
Conserva el cálculo de margen y punto de equilibrio. Actualízalo cuando cambien costos, precios o mezcla de ventas, y contrasta la estimación con el resultado del periodo.
Parcialmente
Revisa cuál parte falta: precio neto, costos variables, costos fijos o cálculo de equilibrio. Completa únicamente lo pendiente y deja identificados los importes estimados.
No
Para un producto o servicio representativo, reúne precio neto y costos variables; después identifica costos fijos del periodo y estima ventas de equilibrio. Amplía el cálculo a los demás productos, servicios o proyectos que ofrezcas.
No aplica
Si todavía no vendes, puedes trabajar con estimaciones de arranque identificadas como tales. Si esta medida no corresponde a tu actividad, registra cómo comparas ingresos o recursos con gastos.
Proyección de caja
Proyecto cobros y pagos de las próximas 13 semanas.
Sí
Actualiza la proyección con cobros y pagos reales; conserva un horizonte de 13 semanas. Compara lo previsto con lo ocurrido para corregir fechas o importes.
Parcialmente
Comprueba si falta horizonte, importes, fechas o actualización. Corrige lo que encuentres y distingue cobros confirmados de estimados.
No
Registra saldo disponible, cobros esperados y pagos comprometidos por semana. Calcula el saldo final; si aparece un faltante, identifica su fecha e importe antes de evaluar cómo atenderlo.
No aplica
Si no tienes cobros ni pagos previstos, retoma la proyección cuando comience la operación. Si existen gastos de arranque o compromisos, sí hay movimientos que proyectar aunque no vendas.
Seguimiento de cuentas vencidas
Doy seguimiento a cuentas vencidas con responsables y fechas.
Sí
Conserva el seguimiento de vencimientos y promesas de pago. Compara las gestiones con los cobros recibidos y ajusta el siguiente contacto de cada cuenta pendiente.
Parcialmente
Revisa por cuenta si conoces importe, vencimiento, responsable y próxima gestión. Completa los campos que falten; no es necesario rehacer el seguimiento que ya funciona.
No
Si hay cuentas vencidas, lista importe, vencimiento y contacto; asigna una próxima gestión y registra el resultado. Si no hay cuentas vencidas, selecciona No aplica.
No aplica
No tener cuentas vencidas no constituye una carencia. Conserva el control de cobros normales y activa el seguimiento cuando una cuenta supere su fecha acordada.
Concentración de clientes
Conozco cuánto dependo de mis principales clientes.
Sí
Actualiza la participación de clientes o canales en las ventas. Revisa cómo cambiarían los ingresos si el principal reduce compras; si vendes a crédito, considera también retrasos de pago.
Parcialmente
Comprueba si el análisis cubre ventas recientes, participación por cliente o canal y, cuando exista crédito, saldos pendientes. Completa solo la información que no tengas.
No
Agrupa las ventas de un periodo representativo por cliente o canal y calcula su participación sobre el total. Sin ventas en el periodo no calcules porcentajes; retoma el análisis cuando existan.
No aplica
Sin ventas actuales, retoma esta revisión al comenzar. Si vendes al público y no identificas clientes individuales, puedes medir dependencia de canales, plataformas o distribuidores.
Separación de movimientos
Mantengo separadas las cuentas personales y empresariales.
Sí
Mantén registros separados de operación, aportaciones y retiros personales. Comprueba que cada movimiento se puede identificar y conciliar con su soporte.
Parcialmente
Revisa si la separación falla en cuentas, registros o clasificación de movimientos. Identifica las excepciones y acuerda con contabilidad cómo documentarlas, sin reclasificar movimientos sin soporte.
No
Identifica por separado los movimientos del negocio y los personales desde ahora. Registra aportaciones y retiros y revisa su documentación con quien lleve la contabilidad.
No aplica
Si aún no hay movimientos, establece el registro antes de recibir o gastar recursos. Si ya existen operaciones, revisa esta respuesta: el control también es útil para una persona física.
Acuerdos entre socios
Tengo documentados los acuerdos y funciones de los socios.
Sí
Conserva los acuerdos y revisa si siguen reflejando aportaciones, funciones y decisiones. Actualízalos con asesoría cuando cambien los socios o las condiciones acordadas.
Parcialmente
Contrasta lo acordado con lo documentado para identificar qué falta o está desactualizado. Asigna la revisión de cada punto pendiente.
No
Si tienes socios, identifiquen funciones, aportaciones y reglas de decisión que necesitan documentar y llévenlas a revisión legal. Si eres único propietario, selecciona No aplica.
No aplica
Si no hay socios, no necesitas crear acuerdos societarios para completar el diagnóstico. Revisa este tema antes de incorporar a otra persona como socio.
Revisión de acuerdos comerciales
Reviso los contratos con clientes y proveedores.
Sí
Mantén identificadas las versiones vigentes y fechas de renovación. Revisa cambios de alcance, pagos y terminación antes de aceptarlos.
Parcialmente
Identifica qué acuerdos no se revisan o cuya revisión quedó desactualizada. Considera contratos, pedidos y condiciones comerciales.
No
Si tienes relaciones comerciales, reúne los acuerdos que las regulan y pide revisar pagos, entregas, responsabilidades y terminación. Empieza por los de mayor compromiso o próxima renovación.
No aplica
Si todavía no hay relaciones comerciales, prepara las condiciones antes de iniciarlas. Tener acuerdos por correo o pedidos puede hacer pertinente esta revisión aunque no exista un contrato formal.
Calendario de obligaciones
Tengo responsables y fechas para obligaciones fiscales y laborales.
Sí
Conserva responsables y fechas actualizados, y vincula cada tarea con su evidencia de atención. Tener un calendario organizado no demuestra por sí solo que todas las obligaciones se cumplieron.
Parcialmente
Revisa si faltan obligaciones identificadas, fechas o responsables. Pide a los asesores correspondientes confirmar la lista y revisar primero vencimientos próximos o requerimientos recibidos.
No
Identifica con tus asesores qué obligaciones corresponden a tu operación y registra responsables y fechas. Empieza por confirmar si hay requerimientos o vencimientos inmediatos.
No aplica
Confirma la aplicabilidad antes de concluir que no necesitas un calendario. El cuestionario no contiene datos suficientes para determinar tus obligaciones ni descartar pendientes.
Presupuesto de contratación
Presupuesto el costo completo antes de contratar personal.
Sí
Conserva el presupuesto por puesto y actualízalo antes de contratar. Esta respuesta se refiere al costo previsto; no evalúa contratos de trabajo ni el cumplimiento laboral de la empresa.
Parcialmente
Revisa si el presupuesto contempla sueldo, prestaciones, contribuciones y costos de incorporación que correspondan. Identifica qué concepto falta o requiere actualización antes de autorizar la contratación.
No
Si planeas contratar, prepara el costo por puesto y las fechas de desembolso con el responsable de personal o contabilidad. Si no hay contratación prevista, selecciona No aplica.
No aplica
Sin nuevas contrataciones previstas, este presupuesto no es un pendiente inmediato. La respuesta no implica que no tengas personal ni evalúa las obligaciones relativas a trabajadores actuales.
Control de financiamientos
Conozco el calendario y costo de mis financiamientos.
Sí
Concilia el calendario y costo registrado con los documentos de cada financiamiento. Actualízalo ante cambios de condiciones e incorpora los pagos previstos en la proyección de caja.
Parcialmente
Revisa qué dato falta o está desactualizado: saldo, fechas, intereses, comisiones o condiciones. Confírmalo en los documentos del financiamiento antes de completar el calendario.
No
Si tienes financiamientos vigentes, reúne sus estados de cuenta y contratos para identificar saldo, costo y fechas. Si no tienes financiamientos, selecciona No aplica; no necesitas contratar deuda.
No aplica
Sin financiamientos vigentes, no existe un calendario de deuda que completar. Si consideras uno más adelante, revisa su costo y pagos previstos antes de decidir.
Respaldos y accesos
Conservo respaldos y controles de acceso a la información.
Sí
Comprueba periódicamente que el respaldo permite recuperar un archivo y que los permisos siguen correspondiendo a cada persona. La existencia de una copia no demuestra por sí sola que sea recuperable.
Parcialmente
Revisa por separado respaldo, recuperación y permisos. Completa el componente pendiente.
No
Si utilizas información digital, identifica archivos críticos, configura una copia separada y revisa permisos. Prueba recuperar un archivo con apoyo técnico antes de dar por terminado el trabajo.
No aplica
Si usas correo, facturación o archivos digitales, confirma si esta práctica sí corresponde. Si realmente no utilizas información digital, revísala cuando incorpores estos servicios.
Evaluación de inversiones
Evalúo inversiones con escenarios conservadores.
Sí
Conserva los supuestos del proyecto y actualízalos antes de comprometer recursos. Compara resultados con el escenario previsto y acuerda cuándo revisar o ajustar la decisión.
Parcialmente
Revisa si el análisis contempla desembolso inicial, gastos recurrentes, cobros y un escenario menos favorable. Completa únicamente los supuestos ausentes o desactualizados.
No
Si evalúas una inversión, compara los desembolsos y cobros esperados con un escenario menos favorable. Si no hay proyecto previsto, selecciona No aplica.
No aplica
Sin una inversión prevista, no hay un proyecto que evaluar en este momento. Retoma el análisis antes de adquirir equipo, ampliar capacidad o abrir otra ubicación.
